Признаки готовящегося преступления е экономической области

На этапе подготовки договора
1. Использование документов обанкротившихся предприятий. Оформление договоров по подложным документам, когда создана фиктивная фирма, либо она зарегистрирована на подставное лицо, либо на сотрудника фирмы, который, предоставив свой паспорт для оформления на работу, даже не догадывается о том, что был использован его документ, и он является владельцем фирмы.


2. В состав учредителей включены фиктивные юридические лица.
3. Учредители фирмы задерживают внесение взносов в уставный капитал фирмы.
4. Учредители фирмы не имеют постоянного места жительства в данном регионе.
5. Явно ложные сведения, предоставляемые фирмой-клиентом о своих учредителях и гарантах.
6. Отсутствие у фирмы денег и солидной материальной базы, поручителей и гарантов, которые могли бы быть гарантией возврата кредита.
7. Контроль над фирмой какой-либо криминальной структурой, если это удается своевременно выявить.
8. Появление у президента банка «ходатаев» о выдаче крупного кредита под очень большие проценты, якобы под сверхприбыльную сделку.
9. Оказание давления на руководство банка о выдаче кредита, увеличение числа учредителей и т.п., стремящихся контролировать банк.
10. Обнаружение техники подслушивания в служебных помещениях банка.
11. Создание препятствий СБ по выявлению истинных намерений клиента, банка.
12. Предоставление неверных сведений о своем хозяйственном и финансовом положении.
13. В регистрационных документах указан неправильный адрес, искажены и другие данные.
14. Попытки дать взятку руководителю кредитного отдела или другому должностному лицу, от которого зависит получение кредита, с целью быстрейшего оформления договора о кредите.
15. Несоответствие заявлений и обещаний генерального директора возможного партнера с реальным положением дел на его фирме и ее возможностями.
16. Противоречие в информации, получаемой в беседах с разными сотрудниками фирмы потенциального партнера.
17. Наличие у генерального директора двойного гражданства или он вообще является гражданином другого государства.
18. Получение на фирму или генерального директора компрометирующих их сведений из охранных и детективных бюро и фирм, занимающихся сбором и продажей информации по фирмам, банкам и предпринимательским структурам.
19. Генеральный директор находится под следствием в связи с заведением на него уголовного дела или имеет и скрывает судимость за особо тяжкие преступления.
20. Лжепредпринимательство, ложная реклама.
21. Сведения о недобросовестном исполнении клиентом ранее заключенных с другими партнерами договоров по возвращению предоставленных ему ссуд или денежных средств.
22. Отсутствие офиса у партнера, либо договора аренды, убогая обстановка в офисе, грубые манеры поведения сотрудников или их отсутствие.
23. Проживание генерального директора не по адресу прописки, частая смена места жительства, непродолжительное проживание в городе.
24. Отсутствие семьи, особенно детей.
25. Отсутствие у генерального директора какой-либо собственности: квартира оформлена на жену, дача на детей, машина по доверенности и т.п.
Поведенческие аспекты при выявлении ненадежного партнера
1. Суетливость при переговорах о получении кредита, получении товаров на реализацию.
2. Завышение своих возможностей в деловом мире.
3. Неоднократные устные заверения в своей платежеспособности, ответственности за взятый кредит, товары.
4. Рассказы о своих деловых связях в коммерческих и финансовых делах, о своих возможностях, которые трудно перепроверить.
5. Неконкретность заявлений, отсутствие ссылок на конкретных людей, у которых можно перепроверить его заявления.
6. Предложение более выгодных, чем обычно условий сделки.
7. Стремление не допустить общения Ваших сотрудников с сотрудниками фирмы-партнера, клиента.
8. Сравнительно недавний срок деятельности фирмы, отсутствие у нее опыта предпринимательской деятельности.
9. Стремление скрыть своих партнеров по прежним коммерческим сделкам.
10. Противоречивые высказывания сотрудников фирмы-клиента о положении на фирме, о целях получения кредита, о контракте, под который берется кредит.
На этапе подписания договора
1. Оформление договорных условий, позволяющих клиенту толковать их в выгодном для себя плане.
2. Неконкретность штрафных санкций, сроков выплаты кредита и процентов по ним.
3. Расплывчатость формулировок об ответственности за задержку платежей и разрешение разногласий и конфликтов.
4. Отсутствие оговоренного в договоре механизма контроля за исполнением договора.
5. Предоставление лживой страховой сделки. Условия страховки включают пункты, позволяющие на законных основаниях отказаться от выплаты страховой суммы.
6. Заключение договора и получение материальных ценностей через людей, не уполномоченных на такие действия. Так, например, документы на межбанковский кредит подписал директор филиала банка, на что права не имел.
7. Заключение договора с заведомо невыполнимыми условиями.
8. Обязательства поставить высококачественные товары по цене необъяснимо низкой для данного региона.
9. Торопливость при подписании договора, стремление объяснить это занятостью, необходимостью выехать на очередную встречу и т.п.
10. Небрежность оформления договора, стремление оговорить ряд пунктов устно или представить их как само собой подразумевающееся.
11. Отсутствие в договоре гарантий возврата кредита или оговорки, сводящие на нет возможности получения долга через арбитражный или третейский суд.
12. Предоставление гарантий негодными средствами.
13. В залог предоставлено имущество, на которое по закону нельзя обратить взыскание, не соответствующее объявленной стоимости, не ходовое на рынке.
14. Велика расчетная стоимость риска.
15. Отсутствие ряда документов о наличии договора купли-продажи (контракта), отсутствие документов, подтверждающих наличие товара.
16. Искажение в документах реквизитов партнера. Указание только юридического адреса и отсутствие данных, где реально расположен адрес фирмы.
17. Согласие принять любые, даже очевидно невыгодные условия.
18. Предложение «ввести в долю доходов» лично представителя (директора) партнера.
19. Оформление доверенности на право подписи договора непосредственно во время заключения договора.
На этапе выполнения договорных обязательств
1. Перевод полученных в кредит денег или полученных от реализации товаров в адреса, не связанные с договором.
2. Перевод полученного кредита за рубеж, что не предусматривалось договором.
3. Уклонение от контроля выполнения договорных обязательств.
4. Исчезновение со счетов денег, исчезновение дорогостоящего имущества фирмы перед получением крупного кредита.
5. Распродажа имущества фирмы после получения крупного кредита.
6. Исчезновение генерального директора фирмы-клиента после перевода им денег не по назначению.
7. Ликвидация фирмы без выполнения договорных обязательств.
8. Уклонение генерального директора от личных встреч с Вашими представителями.
9. Невыполнение отдельных условий или этапов выполнения обязательств по договору.
10. Выдвижение различных надуманных объяснений о невозможности исполнения договора.

Комментирование и размещение ссылок запрещено.

Обсуждение закрыто.